Реквизиты компании, попавшие в руки мошенников, могут быть использованы для различных противоправных действий. Знание этих рисков поможет организациям лучше защитить свою финансовую безопасность.
Содержание
Реквизиты компании, попавшие в руки мошенников, могут быть использованы для различных противоправных действий. Знание этих рисков поможет организациям лучше защитить свою финансовую безопасность.
Основные виды мошенничества с реквизитами
| Вид мошенничества | Как осуществляется | Последствия для компании |
| Фальшивые платежи | Оформление платежных поручений от имени компании | Убытки, проблемы с контрагентами |
| Подделка документов | Составление договоров с использованием реквизитов | Юридические проблемы, репутационный ущерб |
| Кредитное мошенничество | Получение займов на имя компании | Финансовые обязательства, испорченная кредитная история |
| Налоговые махинации | Подача ложных деклараций или отчетности | Проверки, штрафы, блокировка счетов |
Как мошенники получают реквизиты компаний
- Взлом электронной почты и корпоративных систем
- Фишинг - выманивание данных под видом официальных запросов
- Кража документов или их копий
- Покупка баз данных у недобросовестных сотрудников
- Сбор информации из открытых источников
Наиболее опасные реквизиты для компании
- Банковские реквизиты (расчетный счет, корсчет, БИК)
- Электронные подписи
- Пароли от банк-клиентов
- ИНН и КПП
- ОГРН
Меры защиты от мошенничества
| Мера защиты | Описание |
| Ограничение доступа | Минимизация числа сотрудников, имеющих доступ к полным реквизитам |
| Двухфакторная аутентификация | Использование дополнительных способов подтверждения операций |
| Регулярный мониторинг | Проверка всех исходящих платежей и документов |
| Обучение сотрудников | Повышение осведомленности о методах социальной инженерии |
Что делать при утечке реквизитов
- Немедленно уведомить банк и заблокировать подозрительные операции
- Подать заявление в правоохранительные органы
- Изменить пароли и доступы к банк-клиентам
- Уведомить контрагентов о возможных фальшивых документах
- Провести внутреннее расследование
Юридическая ответственность за использование реквизитов
Мошенничество с использованием реквизитов компании подпадает под статьи 159 (мошенничество) и 187 (неправомерное использование платежных карт) УК РФ, что предусматривает уголовную ответственность.
